公募基金投顧業(yè)務(wù)自2019年試點以來，在國內(nèi)推行已有六年時間，在此期間，投顧策略日益多元，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升，整體業(yè)態(tài)逐漸豐富。隨著展業(yè)逐步深入，專業(yè)財富子公司相繼設(shè)立。今年6月，易方達基金旗下財富子公司——易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司（以下簡稱“易方達財富”）獲中國證監(jiān)會批準設(shè)立，將專注開展投顧業(yè)務(wù)。據(jù)悉，易方達財富已于7月底完成場檢，主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)及各項展業(yè)準備工作已基本準備完畢，待獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證后即可開業(yè)。
易方達財富是行業(yè)首家以開展基金投資顧問業(yè)務(wù)為目的而設(shè)立的專業(yè)公司，承擔(dān)著探索基金投顧業(yè)務(wù)新模式、新業(yè)態(tài)發(fā)展的責(zé)任。據(jù)易方達財富相關(guān)人士介紹，公司已于7月初完成工商注冊登記，在地方金融局及監(jiān)管部門的支持下，正在進行投資顧問系統(tǒng)、銷售系統(tǒng)兩套重要系統(tǒng)上線前的測試。
據(jù)了解，這兩套系統(tǒng)通過容器化、微服務(wù)等技術(shù)實現(xiàn)高可用、高可擴展性，并融合互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)確保服務(wù)的高性能與高可靠性。“新系統(tǒng)既保留了原有的功能，同時也免費升級了很多功能，可以給客戶提供更多選擇。”上述人士表示。
據(jù)介紹，易方達財富系統(tǒng)性地將深度學(xué)習(xí)、機器學(xué)習(xí)、大模型等前沿AI技術(shù)，及運籌優(yōu)化、蒙特卡洛模擬等算法模型，與投資研究、投資運作、顧問服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)深度融合，持續(xù)推進核心業(yè)務(wù)鏈條全面智能化升級，并且將依托科技手段擴大服務(wù)半徑、降低運營成本、優(yōu)化客戶體驗，多措并舉，推動專業(yè)化、個性化投顧服務(wù)的普惠化。
在全市場產(chǎn)品中客觀、專業(yè)地“優(yōu)中選優(yōu)”是易方達投顧始終堅持的基本原則，也是易方達財富買方投顧立場的最直接體現(xiàn)。“從完成工商注冊登記到現(xiàn)在3個多月的時間里，我們已經(jīng)完成了約50余家大中型基金管理人的協(xié)議簽署代銷準入、系統(tǒng)測試等環(huán)節(jié)，預(yù)計開業(yè)時能達到近70家管理人上線。”該人士介紹說。
業(yè)內(nèi)人士表示，在財富管理轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，基金公司需要積極布局新業(yè)態(tài)，實現(xiàn)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。易方達財富能在短時間內(nèi)上線50多家管理人，速度非常快。“原因在于他們聚焦開展基金投顧業(yè)務(wù)，不是傳統(tǒng)意義上的基金銷售公司。對于基金公司而言，投顧業(yè)務(wù)即將轉(zhuǎn)常規(guī)，此時與他們開展合作，既是對新業(yè)態(tài)的主動布局，又能在未來充分參與到投顧業(yè)務(wù)生態(tài)鏈中，分享投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的紅利。”
據(jù)悉，區(qū)別于舊有銷售模式，已有基金公司設(shè)立了專門團隊負責(zé)對接和服務(wù)買方投顧機構(gòu)。“很多中小型基金公司產(chǎn)品業(yè)績不錯，產(chǎn)品很有特色，但營銷費用有限，無法通過大量的宣傳或其他廣告投入來實現(xiàn)產(chǎn)品推廣。而投顧機構(gòu)作為買方代理，其配置產(chǎn)品的核心點是業(yè)績，管理人只需把產(chǎn)品業(yè)績做好即可，不需要承擔(dān)額外的費用。”據(jù)了解，業(yè)內(nèi)某基金公司約200億元的股票型與混合型基金資產(chǎn)中，有約15%由投顧機構(gòu)配置。這既體現(xiàn)了投顧服務(wù)在實際業(yè)務(wù)中的有效應(yīng)用，也驗證了相關(guān)業(yè)務(wù)模式的有效性，為合作提供了參考依據(jù)。
據(jù)悉，易方達財富此次有100多個策略上線，大大提升了策略的豐富性和資產(chǎn)的覆蓋度。“以前沒有自己的銷售平臺時候，基本上只能發(fā)布三五個策略。這次我們構(gòu)建了覆蓋多場景、適配多目標的一攬子策略體系，包括固收流動性、目標風(fēng)險、多元配置、目標日期等多種類型，全面覆蓋客戶從短期活錢管理到長期目標規(guī)劃、從低風(fēng)險穩(wěn)健配置到高彈性行業(yè)布局、從單期組合管理到全生命周期的多維度目標，使投資顧問可以更加精準地滿足客戶的不同需求。”
“截至2025年9月底，我們客戶的獲得感和投資體驗都非常不錯。”前述易方達財富人士介紹道。
內(nèi)容來源：新華財經(jīng)
